Tokenizacja nieruchomości to cyfrowe odwzorowanie udziałów w budynku, gruncie lub projekcie deweloperskim przy użyciu technologii blockchain. Każdy token odpowiada ściśle określonemu ułamkowi własności i jest zapisywany w niezmiennym smart kontrakcie. Dzięki temu inwestorzy mogą kupować drobne pakiety udziałów, handlować nimi przez całą dobę i w dowolnym momencie weryfikować stan projektu on‑chain. Proces eliminuje pośredników, przyspiesza pozyskiwanie kapitału i zwiększa płynność aktywów, które tradycyjnie są trudne do podziału i sprzedaży.
Tokenizacja upraszcza międzynarodowe pozyskiwanie środków, ponieważ projekt można zaoferować inwestorom z dowolnego kraju bez barier walutowych. Niski próg wejścia — często już od stu złotych — otwiera rynek osobom, które wcześniej nie mogły inwestować w nieruchomości. Deweloperzy zyskują szybkie, elastyczne finansowanie bez wysokich kosztów kredytu bankowego, a inwestorzy otrzymują instrument o wyższej płynności niż klasyczne udziały, bo mogą sprzedać tokeny na rynku wtórnym, kiedy tylko chcą. Blockchain zapewnia pełną transparentność: każda transakcja, wypłata czynszu czy harmonogram dywidendy jest publicznie dostępny i odporny na modyfikacje.
Chcesz dowiedzieć się, jak tokenizacja może pomóc Twojej firmie lub otrzymać indywidualną wycenę? Zostaw swój adres e-mail – skontaktujemy się z Tobą i odpowiemy na wszystkie pytania.
Business Tokenizer prowadzi klienta przez cały cykl emisji. Zaczynamy od analizy prawnej i due diligence nieruchomości, aby upewnić się, że projekt spełnia wszystkie krajowe i unijne regulacje. Następnie projektujemy tokenomię: liczbę tokenów, ich nominał, prawa i przewidziane mechanizmy dystrybucji zysków. Tworzymy whitepaper oraz materiały inwestorskie, które precyzyjnie opisują model biznesowy. Programujemy i audytujemy smart kontrakt ERC‑20 lub ERC‑721, uruchamiamy panel KYC / AML oraz kampanię marketingową crowdfundingową. Po zakończeniu sprzedaży tokeny mogą być listowane na giełdach DEX i CEX, a my dostarczamy panel raportowy pozwalający śledzić wpływy z czynszów i wypłaty dywidend.
Analizujemy nieruchomość oraz przygotowujemy koncepcję tokenizacji, dopasowaną do wymogów prawnych i Twoich oczekiwań.
Tworzymy niezbędne dokumenty (np. whitepaper) oraz dobieramy odpowiednią sieć blockchain.
Generujemy cyfrowe udziały powiązane z nieruchomością i udostępniamy je inwestorom.
Zapewniamy obsługę techniczną, prawną i marketingową oraz wsparcie na każdym etapie inwestycji.
Tokenizacja doskonale sprawdza się przy finansowaniu nowych inwestycji deweloperskich, dzieleniu własności apartamentów premium, czy projektach komercyjnych takich jak hotele czy biurowce. Z nami zrealizujesz projekty, w których:
Każdy projekt traktujemy indywidualnie – dobieramy najlepsze rozwiązania prawne i technologiczne, aby zapewnić maksymalne bezpieczeństwo i korzyści dla Twojej firmy. Przykładem aktywów, które świetnie sprawdzają się w takim modelu, są apartamenty z jacuzzi Wrocław, łączące prestiżową lokalizację z potencjałem inwestycyjnym.
Każdy kontrakt przechodzi niezależny audyt kodu, który weryfikuje odporność na manipulacje i błędy logiczne. Integrujemy wbudowany moduł KYC / AML zgodny z rozporządzeniem MiCA, co gwarantuje weryfikację tożsamości inwestorów i przeciwdziała praniu pieniędzy. Współpracujemy z kancelariami wyspecjalizowanymi w prawie papierów wartościowych, aby emisja wpisywała się w aktualne przepisy dotyczące crowdfundingu udziałowego. Dane użytkowników przechowujemy w szyfrowanych bazach zgodnie z RODO, a wszystkie kluczowe parametry emisji zapisujemy on‑chain, zapewniając pełną przejrzystość.
W 2024 r. sfinansowaliśmy budowę czterogwiazdkowego hotelu Qudova, emitując token QDV po 0,50 USD i oferując globalnym inwestorom frakcyjne udziały bez tradycyjnego kredytu. Cały przychód z rezerwacji i usług spa spływa do smart kontraktu, który automatycznie rozdziela zyski proporcjonalnie do liczby posiadanych tokenów, zapewniając pełną przejrzystość i natychmiastowe wypłaty. Dzięki takiemu modelowi projekt przyciągnął zarówno inwestorów detalicznych, jak i kilka funduszy branżowych, a tokeny QDV można w każdej chwili odsprzedać na zdecentralizowanej giełdzie, co znacząco zwiększa płynność inwestycji.
Tokenizacja nieruchomości polega na tym, że fizyczny obiekt – mieszkanie, biurowiec czy grunt – jest dzielony na cyfrowe udziały zapisane na blockchainie. Każdy token odzwierciedla część własności lub określone prawa, np. udział w zyskach z najmu. Dzięki temu nawet niewielkie kwoty wystarczą, żeby zainwestować w rynek nieruchomości.
Tokenizować można zarówno mieszkania, apartamentowce, biurowce, magazyny, hotele, jak i niezabudowane grunty. Kluczowe jest to, czy nieruchomość generuje przepływy pieniężne (czynsze, opłaty), czy też jest projektem rozwojowym wymagającym finansowania budowy. W praktyce tworzy się spółkę celową (SPV), w której umieszcza się nieruchomość, a następnie emituje się tokeny odzwierciedlające akcje lub obligacje tej spółki
Token udziałowy daje prawo do części czynszu i wzrostu wartości nieruchomości, ale inwestor ponosi ryzyko operacyjne projektu. Token pożyczkowy uprawnia do odsetek według z góry ustalonego harmonogramu i ma pierwszeństwo przed udziałowcami przy wypłacie, jednak nie uczestniczy w dodatkowych zyskach. Ryzyko rynkowe w obu modelach jest podobne, lecz ryzyko niewypłacalności emitenta mocniej obciąża posiadaczy tokenów udziałowych.
Tokeny przypominające papiery wartościowe podlegają regulacjom o ofercie publicznej (w Polsce i UE). Od czerwca 2026 r. krypto‑aktywa w Unii Europejskiej obejmie rozporządzenie MiCA. Dodatkowo obowiązują procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy (KYC/AML).
W polskich emisjach minimalny bilet inwestycyjny zazwyczaj wynosi 500–1000 zł. Tokenomia może przewidywać kolejne rundy sprzedaży; inwestorzy z pierwszej rundy często mają prawo pierwokupu.
Czynsz wpływa na konto spółki celowej, a smart kontrakt dzieli środki proporcjonalnie do liczby tokenów i przekazuje je na portfele inwestorów zgodnie z harmonogramem (np. kwartalnie). Przy sprzedaży nieruchomości kontrakt rozdziela wpływy netto po spłacie zobowiązań.
Tokeny udziałowe (bez lock‑upu) można przenosić peer‑to‑peer lub listować na zdecentralizowanych giełdach obsługujących standard ERC‑20. Pojawiają się także licencjonowane platformy obrotu aktywami cyfrowymi (ATS).
Najczęstsze zagrożenia to brak płynności, opóźnienia w projekcie, zmiany regulacyjne i niewypłacalność emitenta. Ryzyko ogranicza się poprzez audyt prawny nieruchomości, zewnętrzny audyt smart kontraktu, stosowanie rachunków escrow dla środków z emisji oraz raportowanie wyników on‑chain w czasie rzeczywistym
Zysk ze sprzedaży tokenów lub wypłat czynszu traktuje się jako dochód z kapitałów pieniężnych i opodatkowuje stawką 19 %. Odsetki z tokenów pożyczkowych rozlicza się analogicznie do odsetek od obligacji. VAT nie występuje, o ile inwestor nie prowadzi działalności gospodarczej w zakresie najmu.
Stworzenie własnego tokena to dziś nie tylko techniczna ciekawostka, ale realne narzędzie transformujące sposób, w jaki firmy pozyskują kapitał, budują społeczności i tworzą wartość. Dzięki technologii
Tokenomia, znana również jako tokenomics, to fundament każdego projektu kryptowalutowego, Web3 czy opartego o technologię blockchain. To ona decyduje o tym, czy token będzie mieć realną
Co to jest token: prosta definicja i najważniejsze konteksty Token to reprezentant czegoś innego: materialny żeton, cyfrowy ciąg znaków lub wpis w systemie, który potwierdza prawo,
